融资要找正规贷款公司 否则被骗可能性极大

  发布时间:2011-3-31 17:28:56 点击数:
导读:刚大学毕业的李某后回到家乡,准备创业,苦于没有资金。3月29日,李某在街上看到一则“小额贷款、不用抵押”的广告,心中一阵欢喜的她赶紧打电话询问,对方称贷款可以,只是贷1万元要先付1000元利息。…

刚大学毕业的李某后回到家乡,准备创业,苦于没有资金。3月29日,李某在街上看到一则“小额贷款、不用抵押”的广告,心中一阵欢喜的她赶紧打电话询问,对方称贷款可以,只是贷1万元要先付1000元利息。张某提出想先贷款5000元试试看,对方让她先往对方提供的银行账户上汇500元利息。李某赶紧赶到银行给对方汇了500元,谁知对方又让李某汇一笔保证金,她顿时警觉起来,要求对方把500元利息退回。对方说退钱可以,但李某必须先到银行开个账户,24小时后才能退款。李某随即到银行开了账户,可时间一天天过去了,500元钱却没有汇到自己的账户上。
  之所以出现这种现象,业内人士分析认为:许多返乡农民工和大学毕业生创业热情高,资金需求旺盛,而正规金融机构由于信贷资金有限,贷款门槛较高,再加上个别银行服务水平低,导致贷款需求与供给之间出现缺口,一些不法分子利用部分群众创业心情急迫,又不懂金融知识、希望快速贷到款的心理,以广告为幌子,进行金融诈骗。
  从已发生的多起诈骗案分析,不法分子首先以贷款广告为幌子诱骗人们与其联系,跟其联系后,其就会要求贷款人到银行给指定账户存入一定数额的手续费、担保费、评估费等;待贷款人支付这些费用后,其即将钱取走,手机关机,溜之大吉。
  根据有关条例,未经批准擅自从事发放贷款活动的,为“非法金融业务活动”。个人或企业擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的,将被依法取缔;构成犯罪的,将被依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,将会受到行政处罚。因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

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